세금 | 1099-R을 받았는데요..
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1099-R을 받았는데 세금보고시 인컴으로 넣어야 하는가에 대해서 문의 드립니다.
지난해 먼저 다니던 회사에서 불입했던 IRA를 다른 회사로 roll over한걸로 기억하는데 1099-R이 왔습니다.
서식에는 2015년 연방세금보고를 할때 보고를 하라고 하는데
액수는 약 5만불입니다.
Box 2a. 0.00
Box 3. Capital gain
Box 4. Federal Income Tax withheld는 둘다 공란입니다.
이 1099-R의 5만불을 보고할 경우 저의 수입에 포함되어야 하는지요?
단순 롤 오버를 했고 withdrawal을 하거나 연금을 수령한것도 아닌데요.
(아직 은퇴까지는 10년이 넘게 남은 50대 사람입니다)
지난해 먼저 다니던 회사에서 불입했던 IRA를 다른 회사로 roll over한걸로 기억하는데 1099-R이 왔습니다.
서식에는 2015년 연방세금보고를 할때 보고를 하라고 하는데
액수는 약 5만불입니다.
Box 2a. 0.00
Box 3. Capital gain
Box 4. Federal Income Tax withheld는 둘다 공란입니다.
이 1099-R의 5만불을 보고할 경우 저의 수입에 포함되어야 하는지요?
단순 롤 오버를 했고 withdrawal을 하거나 연금을 수령한것도 아닌데요.
(아직 은퇴까지는 10년이 넘게 남은 50대 사람입니다)
작성일2016-04-04 17:42
VITA 무료세금봉사님의 댓글
VITA 무료세금봉사
만약 1040 Form으로 세금보고서를 작성하시면 Line 16 (Pension and Annuity)의 A 에 Rollover Amount을 넣으시고 B (taxable amount) 에 $0을 넣으세요. Taxable Income은 아니지만 1099-R을 받으신대로 세금보고서에 기재을 하여아 합니다.
회무사님의 댓글
회무사
답변 감사합니다.
결국 Household income에 add를 해야 된다는 말씀이지요? Taxable income은 아니지만 결론적으로는 전체 인컴이 5만불 높아졌습니다.
인컴이 갑자기 높아짐으로 인해서 제가 받아야할 혜택을 못받거나 혹은 이 액수 만큼 세금을 더 내는 것은 아닌지요?
결국 Household income에 add를 해야 된다는 말씀이지요? Taxable income은 아니지만 결론적으로는 전체 인컴이 5만불 높아졌습니다.
인컴이 갑자기 높아짐으로 인해서 제가 받아야할 혜택을 못받거나 혹은 이 액수 만큼 세금을 더 내는 것은 아닌지요?
VITA 무료세금봉사님의 댓글
VITA 무료세금봉사
1099-R 액수가 Taxable Income이 아니기때문에 만약 Household 전체 income이 $50,000이 올라갔으면 보고서 작성이 잘 못된것 입니다. 만약 Tax software를 써서 세금보고서를 작성하시면 1099-R Form을 software에서 찾아서 1099-R의 숫자를 똑같이 입력하시면 F1040의 Line 16A와 B가 자동으로 입력되괴 1099-R의 taxable income은 $0으로 전체 수입이 올라가지 않습니다. 만약 이해가 않되고 South Bay에 사시먼 이번 토요일 산호세 한미봉사회에서 하는 무료봉사에 오셔서 도움을 받으세요 (136 Burton Avenue, San Jose) 이번 토요일이 마지막 입니다.
회무사님의 댓글
회무사
아 답변 감사합니다. 제 질문은 Line 22에 모든 인컴이 합해지는 것을 질문드린 것입니다. 현재 Turbo Tax를 사용중에 있으며 프로그램에서 묻는대로 1099-R에 대해 입력을 하였더니 Line22에 모든 인컴(?)이 합산됩니다. 혹시 제가 IRA roll over시 60일을 넘겨서 그런것인지요. 도움 주시고자 하시는 마음에 감사드립니다만 멀리 북쪽에 거주하고 그곳까지 방문할 수 있는 형편이 아니라서 안타깝네요.
VITA무료세금봉사님의 댓글
VITA무료세금봉사
1099-R 2a (Taxable Amount) 가 $0인데 모든 인컴이 합해진다는 것이 이해가 않됩니다. 아래의 1099-R blank form과 본인것을 비교하여 1099-R 2a가 $0인데도 Turbo Tax에 1099-R 인컴이 합산해진다면 제 추측은 Turbo Tax의 interview질문에 답을 잘 못한것 같아요. 한번 검토해 보시고 그래도 잘 못된것을 찾지못하면 Turbo Tax 'Help'에 직접 물어보세요.
JS님의 댓글
JS
회사에 다니셨다는걸로 봐서 401-K를 IRA로 롤오버 하신것 같은데, 터보텍스에 이를 넣으시면서 질문항목에서 Traditional IRA 대신 Roth IRA를 선택한 후 롤오버 했다고 하셨을 가능성이 높습니다. 처음부터 다시 차근차근 해 보시면 될 것 같습니다.
JS Tax & Accounting Services, LLC
info@jstaxaccounting.com
http://www.jstaxaccounting.com
JS Tax & Accounting Services, LLC
info@jstaxaccounting.com
http://www.jstaxaccounting.com
회무사님의 댓글
회무사
답장 주신 JS님과 VITA무료세금봉사님 감사합니다.
오늘 Turbo Tax에서 이 1099-R항목을 delete한 뒤 결과를 보았더니 이전과 똑같은 결과를 보입니다.
제 생각엔 숫자적으로는 인컴에 합산이 되지만 결론적으로는 설명해 주신대로 Taxable Income이 아니기에 세금보고하는데 별 역활을 못하는 듯 싶네요. 단지 IRS에 의무적으로 보고를 해야 한다는 의미 정도로 느껴집니다. 네 이 금액은 전 직장에서 가입한 것을 새 직장으로 옮기면서 IRA구좌로 롤오버를 시킨 것입니다.
오늘 Turbo Tax에서 이 1099-R항목을 delete한 뒤 결과를 보았더니 이전과 똑같은 결과를 보입니다.
제 생각엔 숫자적으로는 인컴에 합산이 되지만 결론적으로는 설명해 주신대로 Taxable Income이 아니기에 세금보고하는데 별 역활을 못하는 듯 싶네요. 단지 IRS에 의무적으로 보고를 해야 한다는 의미 정도로 느껴집니다. 네 이 금액은 전 직장에서 가입한 것을 새 직장으로 옮기면서 IRA구좌로 롤오버를 시킨 것입니다.
회무사님의 댓글
회무사
오늘 Turbo ax Forum에서 찾은 답변입니다.
질문한 사람도 저와 똑같이 rolled over를 했는데 왜 인컴으로 잡히냐를 묻더군요.
답변은, "You must enter the 1099-R because the IRS will get a copy of it and expect to see it on your tax return. After you enter the 1099-R, you must answer all the follow up questions which will tell TurboTax that you rolled the distribution over. TurboTax will then enter it as a rollover on your tax return and it will not be taxable." 랍니다.
즉 IRS에서 제가 보고 하기를 기대하고 있기에 반드시 보고를 해야 하며 단지 이 은퇴연금을 인출이 아닌 롤오버이기 때문에 non-taxable이기에 16b는 "0"이라고...
전체 인컴에 더해지는 것이 맞다는 설명인듯 합니다.
질문한 사람도 저와 똑같이 rolled over를 했는데 왜 인컴으로 잡히냐를 묻더군요.
답변은, "You must enter the 1099-R because the IRS will get a copy of it and expect to see it on your tax return. After you enter the 1099-R, you must answer all the follow up questions which will tell TurboTax that you rolled the distribution over. TurboTax will then enter it as a rollover on your tax return and it will not be taxable." 랍니다.
즉 IRS에서 제가 보고 하기를 기대하고 있기에 반드시 보고를 해야 하며 단지 이 은퇴연금을 인출이 아닌 롤오버이기 때문에 non-taxable이기에 16b는 "0"이라고...
전체 인컴에 더해지는 것이 맞다는 설명인듯 합니다.
회무사님의 댓글
회무사
정정 합니다. 1099-R은 인컴으로 합산이 되질 않는다네요.. 두분의 조언이 맞았습니다. 제가 보고 혼동되었던 것은 1040를 출력전 preliminary로 보여주는 서식에 이 1099-R의 액수가 합해져 있는 것이었습니다. 1040를 출력해 보니 Line7에 합산이 되어 있지 않았고 대신 16a엔 그 액수가 그리고 16b는 "0"로 되어 있었습니다. 혼동을 드려서 죄송합니다. 꾸벅
